中國國家外匯管理局29日透露了最新的銀行外匯檢查情況，并于近期召集21家中資銀行及7家外資銀行開會(huì)，對目前存在的銀行外匯違規(guī)問題提出警示，未來將擴(kuò)大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，遏制“熱錢”流入。
　　外管局今日對外界稱，近兩年外匯檢查查出的銀行違規(guī)行為有：銀行辦理代客業(yè)務(wù)時(shí)，未盡真實(shí)性審核義務(wù)，違反外匯賬戶、國際收支申報(bào)、資本金和個(gè)人結(jié)售匯管理規(guī)定；在辦理自身外匯業(yè)務(wù)時(shí)，違反外債、結(jié)售匯綜合頭寸和資產(chǎn)本外幣轉(zhuǎn)換等規(guī)定；此外，部分銀行綜合頭寸持續(xù)低位運(yùn)行、外匯貸款超常規(guī)增長、套利型貿(mào)易融資產(chǎn)品增加，亦被當(dāng)局關(guān)注。
　　對部分銀行受利益驅(qū)動(dòng)，有意放松真實(shí)性審核要求，外管局給予了警示。外管局還指出，金融危機(jī)以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營的傾向。
　　外管局稱，在國際國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境劇烈變化的形勢下，中國將防范異?？缇迟Y金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊外匯違法違規(guī)行為，未來還將提升外匯檢查手段，采取“輪檢與抽檢結(jié)合”的方式，擴(kuò)大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，加大對外匯違法違規(guī)行為的處罰力度，有效遏制“熱錢”流入等違法違規(guī)行為。