近日有媒體報(bào)道稱境內(nèi)居民購(gòu)匯年度總額將由現(xiàn)在的5萬美元大幅提高至20萬美元。對(duì)此，國(guó)家外匯管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人昨日(3月15日)予以否認(rèn)。該負(fù)責(zé)人表示，上述消息完全沒有根據(jù)，外管局現(xiàn)階段無調(diào)整境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯總額的政策計(jì)劃或安排。

　　同日，外管局還發(fā)布了關(guān)于印發(fā) 《電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理暫行辦法》(下稱《辦法》)的通知，《辦法》將于4月1日實(shí)施。據(jù)了解，該《辦法》旨在促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)電子化、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展，便利外匯指定銀行(以下簡(jiǎn)稱銀行)和個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，同時(shí)規(guī)范電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理。

　　個(gè)人可通過電子銀行結(jié)售匯

　　《辦法》指出，經(jīng)國(guó)家外匯管理局驗(yàn)收合格后，銀行可將本行電子銀行系統(tǒng)接入個(gè)人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)，為個(gè)人辦理電子銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)，并執(zhí)行全國(guó)統(tǒng)一的個(gè)人結(jié)售匯年度總額管理規(guī)定。而開辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的銀行總行(包括在境內(nèi)未設(shè)總行的外國(guó)銀行分行，下同)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)具有個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格。

　　外管局介紹，在2010年初，為便利個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，支持銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新，國(guó)家外匯管理局先后批準(zhǔn)中國(guó)銀行(3.26,0.00,0.00%)、招商銀行(13.49,0.00,0.00%)、中國(guó)工商銀行(4.27,0.00,0.00%)試點(diǎn)開辦電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，境內(nèi)個(gè)人可通過試點(diǎn)銀行的電子渠道自助進(jìn)行結(jié)售匯操作。

　　根據(jù)《辦法》，境內(nèi)外個(gè)人可以通過網(wǎng)上銀行、自助終端、電話銀行、手機(jī)銀行等多種電子銀行渠道，辦理年度總額以內(nèi)、經(jīng)常項(xiàng)下(貿(mào)易除外)的購(gòu)匯和結(jié)匯業(yè)務(wù)。個(gè)人應(yīng)通過本人人民幣結(jié)算賬戶和外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

　　而對(duì)于通過電子銀行進(jìn)行結(jié)售匯的個(gè)人，銀行應(yīng)核實(shí)錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的國(guó)別代碼、身份證件號(hào)碼與業(yè)務(wù)辦理賬戶開戶國(guó)別信息、身份證件號(hào)碼相符。

　　“《辦法》的出臺(tái)，順應(yīng)了電子銀行的發(fā)展趨勢(shì)，可進(jìn)一步便利個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)，減輕銀行柜臺(tái)壓力，降低銀行經(jīng)營(yíng)成本。”外管局表示。

　　違規(guī)個(gè)人將納入“關(guān)注名單”

　　除了對(duì)便利銀行以及個(gè)人辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)定，《辦法》還特別強(qiáng)調(diào)，銀行應(yīng)將參與違規(guī)活動(dòng)的個(gè)人納入“關(guān)注名單”并進(jìn)行重點(diǎn)管理。

　　《辦法》規(guī)定，個(gè)人辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)結(jié)售匯年度總額管理規(guī)定，不得以分拆等方式逃避限額監(jiān)管。

　　之前，有媒體報(bào)道稱，相關(guān)專家曾表示將境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯額度由目前的5萬美元大幅提高至20萬美元是有可能的，如果近期實(shí)施，將大大緩解我國(guó)外匯儲(chǔ)備增加的壓力。

　　對(duì)此，記者向外管局進(jìn)行了證實(shí)，外管局隨后發(fā)布答記者問稱，“此消息完全沒有根據(jù)，我局現(xiàn)階段無調(diào)整境內(nèi)個(gè)人年度購(gòu)匯總額的政策計(jì)劃或安排。”

　　而對(duì)于以分拆方式辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的個(gè)人，《辦法》指出，銀行應(yīng)該將其納入“關(guān)注名單”管理。根據(jù)有關(guān)外匯管理法規(guī)認(rèn)定的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為特征，結(jié)合柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理情況，定期篩查涉嫌分拆結(jié)售匯業(yè)務(wù)的客戶名單，列入“關(guān)注名單”管理。

　　對(duì)于納入“關(guān)注名單”的個(gè)人，銀行應(yīng)自列入之日起當(dāng)年及之后2年內(nèi)，拒絕為其辦理電子銀行個(gè)人結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)。銀行可根據(jù)情況適當(dāng)延長(zhǎng)拒絕辦理時(shí)限。

　　同時(shí)，《辦法》還規(guī)定，銀行應(yīng)建立有效的內(nèi)部核對(duì)和糾錯(cuò)機(jī)制，每日核對(duì)電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保錄入個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)的信息及時(shí)、準(zhǔn)確和完整，并留存相關(guān)材料5年備查。

　　外管局表示，“將參與違規(guī)活動(dòng)的個(gè)人納入‘關(guān)注名單’并進(jìn)行重點(diǎn)管理，有利于遏制個(gè)人分拆結(jié)售匯行為，防范異常外匯資金利用電子銀行渠道流出入。”